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A continuación se explica la estructura de la aplicación SayMoney. Las funciones más importantes del programa se enumeran aquí.
1. Visión general
1.1 Página de inicio
En el resumen hay una evaluación de los gastos, los ingresos y los fondos disponibles resultantes. Los fondos disponibles describen el porcentaje del saldo acreedor del ingreso total y sirven como una cifra clave para sus finanzas personales. Suponga que el valor en el período de evaluación actual es un 2% más alto que en el último. Esto significaría que ha alcanzado un potencial de ahorro del 2%. ¡Seguid así! Los fondos disponibles se calculan de la siguiente manera:
Saldo (saldo total positivo) / ingreso total × 100
En el área superior de la descripción general hay una evaluación general que se relaciona con todas las cuentas. Esto incluye evaluaciones relacionadas con la cuenta. Cada evaluación se puede mostrar u ocultar con un clic en el encabezado correspondiente. Un clic largo en un encabezado o un solo clic en una categoría mostrará las transacciones asociadas. Además, los gastos e ingresos de un período de evaluación se resumen en el resumen y se muestran por categorías.
1.2 Filtro
Puede filtrar la descripción general de la siguiente manera:
El filtro "Transferir" determina si las transacciones anteriores deben transferirse o no a los siguientes períodos.
Puede utilizar el filtro "Prórroga (presupuesto)" para transferir presupuestos anteriores a los períodos siguientes.
Con el filtro "Hasta hoy", determina si sus transacciones deben registrarse hasta hoy o en el futuro.
2. Actas
2.1 Página de inicio
En esta área puede administrar y evaluar sus transacciones (reservas). Puede crear, cambiar, eliminar, filtrar, ordenar y buscar transacciones. Las transacciones se presentan en forma de una lista. Un elemento de la lista contiene todas las propiedades de una transacción: fecha, categoría, cuenta, nota e importe. Las transacciones que pertenecen a pagos fijos o transferencias y que tienen un recibo o una lista de compras están marcadas con los símbolos correspondientes. Al presionar un elemento de la lista, la transacción asociada se puede abrir y editar.
2.2 Crear y editar transacciones
Al crear o editar una transacción, se pueden establecer propiedades como tipo, fecha, monto, categoría, cuenta y nota. Además, a una transacción también se le puede asignar un recibo o una lista de compras. También se puede ingresar un monto en una moneda extranjera teniendo en cuenta los tipos de cambio actuales y convertirlo a la moneda estándar.
2.3 Eliminar transacciones
Las transacciones y todos los demás elementos de la lista se pueden eliminar con un gesto. Para hacer esto, deslice hacia la izquierda sobre un elemento de la lista para que aparezca un botón. Confirme la eliminación presionando este botón.
2.4 Copiar transacciones
Abra una transacción y active el botón "Nueva transacción". Después de confirmar, la transacción se guarda como una nueva transacción.
3. Pagos fijos
Un pago fijo es un gasto, ingreso o transferencia recurrente que se registra automáticamente de manera regular durante un período de tiempo específico.
3.1 Página de inicio
En esta área puede administrar sus pagos fijos. Puede crear, cambiar, eliminar y ordenar pagos fijos. Un elemento de la lista contiene todas las propiedades de un pago fijo: fecha de la próxima reserva, categoría, cuenta, nota y monto. Al presionar un elemento de la lista, el pago fijo asociado se puede abrir y editar.
3.2 Crea y edita pagos fijos
Al crear o editar un pago fijo, se pueden establecer propiedades como tipo, fecha de inicio, fecha de finalización, importe, categoría, cuenta y nota. Además, un pago fijo puede complementarse con un recibo. Después de crear o cambiar un pago fijo, se registran varias transacciones según la fecha de finalización y el intervalo especificados. Si no se ha definido una fecha de finalización, las contabilizaciones continúan hasta que se elimine el pago fijo correspondiente.
3.3 Eliminar un pago fijo
Al eliminar un pago fijo, aparece un cuadro de diálogo en el que desea confirmar si todas las transacciones relacionadas también deben eliminarse. Confirme con Sí para eliminar también las transacciones. Confirme con No para mantener las transacciones.
4. Transferals
Una transferencia es una transferencia de una cuenta existente a otra existente. Una contabilización de transferencia siempre genera dos transacciones.
4.1 Página de inicio
Las transferencias se pueden gestionar en esta área. Las transferencias se pueden crear, cambiar, eliminar y ordenar. Un elemento de la lista contiene todas las propiedades de una publicación de transferencia: fecha de creación, categoría, cuenta de origen, cuenta de destino, nota y cantidad. Al presionar un elemento de la lista, se puede abrir y editar una transferencia.
4.2 Crea y edita transferencias
Al crear o editar una transferencia, puede definir propiedades como cantidad, fecha, cuenta de origen, cuenta de destino y nota.
4.3 Eliminar una transferencia
Al eliminar una transferencia, se muestra un cuadro de diálogo en el que desea confirmar si todas las transacciones relacionadas también deben eliminarse. Confirme con Sí para eliminar también las transacciones. Confirme con No para mantener las transacciones.
4.4 Copiar transferencias
Abra una transferencia y active el botón "Nueva transferencia". Después de confirmar, la transferencia se guarda como una nueva transferencia.
5. Categorías y cuentas
5.1 Página de inicio
Las categorías y las cuentas se pueden administrar en estas áreas. Las cuentas y categorías se presentan en forma de una lista, con cada elemento de la lista que contiene propiedades como el nombre, el color y, en el caso de una cuenta, un saldo inicial. Al presionar un elemento de la lista, se puede abrir y editar una categoría o una cuenta.
5.2 Crea y edita categorías y cuentas
Al crear o editar una categoría o cuenta, se puede definir un nombre y un color, y el color se propone automáticamente. Una cuenta también puede tener un saldo inicial definido.
5.3 Eliminar una categoría o una cuenta
Al eliminar una categoría o cuenta, aparecerá un cuadro de diálogo para confirmar que todas las transacciones relacionadas también deben eliminarse. Confirme con Sí para eliminar también las transacciones. Confirme con No para mantener las transacciones.
5.4 Presupuesto
Al presupuestar, puede establecer un presupuesto para cada categoría que no desea exceder durante un período. Los presupuestos se muestran en el resumen y se compensan con los gastos actuales relacionados con la categoría. También puede transferir presupuestos a los siguientes períodos activando la opción "Prórroga (presupuesto)" en el resumen.
6. Ingresos
6.1 Página de inicio
Aquí puede administrar sus recibos. Los recibos se presentan como una lista, con cada elemento de la lista que contiene un nombre y una fecha. Se puede importar un recibo como imagen o archivo PDF. También se puede fotografiar un recibo si su dispositivo tiene una cámara. Al presionar un elemento de la lista, se puede abrir y editar un recibo.
6.2 Crear y editar recibos
Al crear o editar un recibo, el nombre y la fecha se pueden establecer como propiedades. Un recibo puede importarse, exportarse, fotografiarse y también imprimirse en la versión para Mac y Windows.
6.3 Importar facturas PDF
Al importar una factura PDF, el programa intenta leer el monto y la fecha de la factura del archivo PDF. Los datos leídos se pueden usar como una fecha de transacción y un monto de transacción al crear una transacción después de una selección de recibo.
7. Objetivos de ahorro
7.1 Página de inicio
Los objetivos de ahorro se pueden gestionar en esta área. Los objetivos de ahorro se pueden crear, cambiar, eliminar y ordenar. Un elemento de la lista contiene todas las propiedades de un objetivo de ahorro:
Además, un objetivo de ahorro se identifica con los siguientes colores:
Se ha alcanzado menos del 33% del importe objetivo.
Se ha alcanzado más del 33% del importe objetivo.
Se ha alcanzado más del 66% del importe objetivo.
Se ha alcanzado el objetivo de ahorro.
7.2 Crear y editar objetivos de ahorro
Al crear o editar un objetivo de ahorro, se pueden especificar propiedades como el nombre, la cantidad y la fecha de finalización. Si se establece un final, se calcula una tasa mensual que se requiere para alcanzar el objetivo de ahorro en la fecha de finalización. Inmediatamente después de la creación de un objetivo de ahorro, se crea una cuenta de objetivo de ahorro, a la que se pueden transferir cantidades para ahorrar.
8. Listas de comestibles
8.1 Página de inicio
Las listas de compras se pueden administrar en esta área. Las listas de compras se presentan como una lista, con cada elemento de la lista que contiene un nombre, una fecha y varias entradas. Al presionar un elemento de la lista, se puede abrir y editar una lista de compras.
8.2 Crear y editar listas de compras
Al crear o editar una lista de compras, el nombre y la fecha se pueden establecer como propiedades. El contenido de una lista de compras se puede ingresar manualmente o por voz.
9. Informes
9.1 Gastos
En esta área se realiza una evaluación de sus gastos. Hay una distribución de gastos por cuenta y una distribución de gastos por categoría, que se presenta en forma de gráfico circular.
9.2 Ingresos
En esta área se realiza una evaluación de sus ingresos. Hay una distribución de ingresos por cuenta y una distribución de ingresos por categoría, que se presenta en forma de gráfico circular.
9.3 Tendencia
En esta área, se realiza una evaluación de sus ingresos y gastos como un diagrama de historia. El desarrollo se presenta como un historial mensual y anual en forma de gráfico de barras y líneas.