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1.1 Pagina iniziale

Nella panoramica è presente una valutazione delle spese, delle entrate e dei fondi disponibili risultanti. I fondi disponibili descrivono la percentuale del saldo del credito sul reddito totale e servono come cifra chiave per le tue finanze personali. Supponiamo che il valore nel periodo di valutazione corrente sia superiore del 2% rispetto al precedente. Ciò significherebbe che hai raggiunto il 2% di potenziale di risparmio. Continuate così! I fondi disponibili sono calcolati come segue:

Saldo (saldo totale positivo) / reddito totale × 100

Nella parte superiore della panoramica è presente una valutazione complessiva relativa a tutti i conti. Ciò include le valutazioni relative all'account. Ogni valutazione può essere mostrata e nascosta con un clic sull'intestazione associata. Con un lungo clic su un'intestazione o un singolo clic su una categoria, vengono visualizzate le transazioni associate. Inoltre, le spese e le entrate per un periodo di valutazione sono riepilogate nella panoramica e visualizzate in base alle categorie.

1.2 Filtro

È possibile filtrare la panoramica come segue:

Il filtro "Riporto" determina se le transazioni precedenti devono essere riportate o meno nei periodi successivi.

Utilizzando il filtro "Riporto (budget)", puoi anche riportare i budget precedenti nei periodi successivi.

Con il filtro "Fino ad oggi" stabilisci se le tue transazioni devono essere prenotate fino ad oggi o in futuro.

1.3 Periodi di valutazione

La panoramica mostra sempre esattamente un periodo di valutazione. In Impostazioni → Valutazione → Panoramica stabilisci se questo periodo è un giorno, un mese o un anno. Il mese è preimpostato.

Le frecce a sinistra e a destra del periodo passano al periodo precedente o a quello successivo. Una freccia diventa inattiva appena raggiungi il periodo più vecchio o il più recente, ed entrambe sono nascoste finché non esiste alcuna transazione. In quel caso la panoramica mostra "Nessun transazioni" al posto di un periodo.

Il menu delle opzioni in alto a destra elenca inoltre tutti i periodi, così puoi passare direttamente a un periodo più vecchio invece di scorrerli uno per uno.

1.4 Valutazioni e grafici

Un clic su un'intestazione mostra e nasconde la valutazione sottostante, e l'app lo ricorda per la tua prossima visita. L'importo accanto a un'intestazione è il risultato del periodo, più il saldo iniziale del conto quando il filtro "Riporto" è attivo.

Una valutazione aperta inizia con un grafico circolare. Finché nessuna categoria ha un budget, mostra i tuoi fondi disponibili. Appena una categoria ha un budget, compare invece il budget rimanente, insieme a un budget giornaliero che distribuisce il budget rimanente sui giorni che restano del mese. Un clic sul budget giornaliero ti dice quanto puoi ancora spendere.

Sotto seguono le spese e le entrate del periodo come grafici a torta, ognuno con le categorie coinvolte. Altri due grafici a torta riepilogano tutte le spese e tutte le entrate fino al periodo selezionato, con il saldo iniziale al di sotto.

Un clic su una categoria apre le transazioni corrispondenti, filtrate per conto, categoria, tipo e periodo. Nei due grafici riepilogativi il periodo viene tralasciato, così vedi l'intera cronologia di quella categoria. Se lavori con i budget, una categoria mostra anche il suo budget rimanente, che viene evidenziato a colori appena ne resta meno di un quinto.

I giroconti tra i tuoi conti restano fuori dai grafici per categoria della valutazione complessiva, così non possono falsare le tue spese per categoria. I conti senza movimenti nel periodo compaiono solo se nelle impostazioni è attivo "Mostra Conti vuoti".

1.5 Azioni nella pagina iniziale

Il pulsante più crea una nuova transazione. Sul desktop si apre direttamente il modulo della transazione. Su telefono o tablet si apre prima il tastierino degli importi, dove inserisci l'importo e poi scegli se diventa una spesa, un'entrata, un giroconto o un pagamento ricorrente. Con l'opzione "Transazione al lancio" l'app apre questo tastierino subito dopo l'avvio.

Sul desktop il microfono nel piè di pagina avvia e ferma l'input vocale. Sul telefono non c'è un pulsante microfono: una pressione prolungata sul pulsante più avvia l'input vocale, e mentre l'app ascolta il pulsante più diventa il pulsante di stop. Un pulsante di aiuto accanto spiega cosa puoi dire. Quali parti di una frase diventano importo, categoria, conto e nota, e quando risponde invece Simone IA, è descritto nel capitolo Controllo vocale.

Il pulsante info legge un breve consiglio creato sul dispositivo a partire dai report del mese corrente e di quello precedente. Può confrontare spese o entrate con il mese scorso, avvisare di un budget di categoria quasi esaurito, menzionare il saldo previsto a fine mese compresi i pagamenti ricorrenti già pianificati, oppure indicare le categorie di spesa più grandi. Simone IA non è coinvolta. I consigli di spesa dell'assistente restano nella chat di Simone.

Se usi la sincronizzazione nel cloud, trascina la panoramica verso il basso su telefono o tablet per verificare se il tuo spazio cloud contiene una versione più recente dei tuoi dati.

2.1 Pagina iniziale

In Transazioni gestisci le singole entrate e uscite. Ogni riga mostra data, categoria, conto, nota e importo. Le righe collegate a un pagamento ricorrente o a un trasferimento, o che hanno una ricevuta o una lista della spesa, sono contrassegnate dai simboli corrispondenti. Tocca una riga per aprirla e modificarla. Scorri per Copia e Elimina.

Una pressione prolungata avvia la selezione multipla. La barra sotto l’intestazione mostra allora conteggio, somma e media della selezione. Fatto la cancella. L’elenco si carica a pagine e continua mentre scorri. Su telefono o tablet tira verso il basso per aggiornare dal cloud quando la sincronizzazione è collegata.

2.2 Creare e modificare le transazioni

In creazione o modifica imposti tipo (Entrate o Uscite), data, importo, categoria, conto e nota. Puoi allegare una ricevuta o una lista della spesa. Con il convertitore di valuta attivo, un importo può essere inserito in valuta estera e convertito nella valuta standard con i tassi correnti.

I valori predefiniti arrivano dalle Impostazioni (conto e categoria predefiniti). L’importo 0 non si può salvare a meno che la riga appartenga a un pagamento ricorrente. Con Tassazione attiva l’IVA può essere impostata in creazione. Simone può aprire il modulo con importo, tipo, conto, categoria, data e nota già compilati. Nulla viene salvato finché non confermi.

2.3 Eliminare le transazioni

Scorri una riga verso sinistra e tocca Elimina, oppure elimina in selezione multipla. Non compare un’ulteriore finestra di conferma — la transazione viene rimossa subito. Eliminando una registrazione principale tassata si rimuove anche la registrazione fiscale collegata.

2.4 Copiare le transazioni

Scorri una riga e tocca Copia per salvare subito un duplicato con la data di oggi. I collegamenti a ricevuta, lista della spesa, pagamento ricorrente, trasferimento e ripartizione fiscale non vengono mantenuti. In alternativa apri una transazione, attiva Nuova transazione e salva.

2.5 Filtrare e ordinare

Il menu Altro mostra un riepilogo (conteggio, somma e media) per i filtri attuali. Fino a oggi limita l’elenco alle date fino a oggi ed è indipendente dal Fino a oggi della Panoramica. Solo pagamenti ricorrenti mostra le righe di una serie ricorrente.

Puoi anche filtrare per Tipo, Conto, Categoria, Mesi e Nota. Ordina per Data, Categoria, Conto o Importo. Tocca la chiave di ordinamento attiva per passare da crescente a decrescente. L’impostazione predefinita è Data, più recenti per primi.

2.6 Cerca

Nell'elenco Transazioni la ricerca può corrispondere a categoria, conto, nota e importo, e anche alle note di un pagamento ricorrente o di un trasferimento collegato. La ricerca a testo pieno delle ricevute si trova nell'elenco Ricevute. Annulla cancella la ricerca. La ricerca è nascosta quando Transazioni è stata aperta come elenco filtrato dalla Panoramica.

2.7 Dalla Panoramica

Dalla Panoramica, una pressione prolungata su un’intestazione di conto o un tocco su una categoria in un grafico apre Transazioni già filtrate. Il pulsante Indietro torna alla Panoramica. Cerca e il menu Altro sono nascosti in quella modalità.

3.1 Pagina iniziale

Ogni riga mostra la categoria, il conto (o di e su conto per un giroconto), la prossima data di registrazione o Scaduta, la nota e l'importo. Tocca una riga per modificarla. Scorri una riga per eliminarla. Trascina verso il basso su telefono o tablet per aggiornare dal cloud quando la sincronizzazione è collegata.

Ristabilire elimina tutte le registrazioni future di ogni serie attiva e le riscrive dalle impostazioni attuali. Usalo quando la previsione non corrisponde più alla serie dopo aver modificato a mano le transazioni generate. Il menu Altro mostra il numero di serie e ordina per Inizio, Fine, Registrazione, Categoria, Conto o Importo.

3.2 Crea e modifica pagamenti ricorrenti

Tipo cicla tra Spese, Reddito e Giroconto. Per un giroconto il modulo mostra Di conto e Su conto, nasconde la categoria e usa la categoria di sistema Giroconti. Altri campi sono Inizio, Fine (o Senza termine), Intervallo (un numero più Giorni, Settimane, Mesi o Anni), Importo, Note e una Ricevuta opzionale. Pausare compare solo quando si modifica una serie esistente e interrompe le nuove registrazioni senza eliminarla.

Il salvataggio è rifiutato quando l'importo è 0, e per un giroconto quando i conti di origine e destinazione coincidono. Con la tassazione attiva, l'IVA può essere impostata in creazione. Simone può aprire questo modulo con importo, conti o categoria, data di inizio, intervallo e nota già compilati. Nulla viene salvato finché non confermi.

3.3 Come vengono generate le registrazioni

Ogni volta che l'elenco viene caricato, l'app completa le registrazioni mancanti di tutte le serie attive. Le serie in pausa o scadute non ne generano. Per serie continua dall'ultima registrazione già scritta fino a superare l'orizzonte Anteprima in Impostazioni → Valutazione → Anteprima: oggi più quell'intervallo, arrotondato alla fine di quel mese. Il valore predefinito è 2 mesi in Basic e 3 mesi in un'edizione Pro.

Con una data di fine la serie si ferma lì. Quando non resta una prossima registrazione, viene contrassegnata Scaduta. Le serie di giroconto scrivono giroconti (due transazioni ciascuno). Accorciare Anteprima elimina le registrazioni oltre il nuovo orizzonte. Allungarla colma il vuoto al prossimo caricamento dell'elenco. Le registrazioni future compaiono anche nella Panoramica: attiva Fino ad oggi lì per escluderle.

3.4 Modificare una serie esistente

Cambiare solo l'importo divide la serie: le registrazioni già scritte mantengono il vecchio importo, e una nuova serie continua dalla prossima data di registrazione con il nuovo importo. Qualsiasi altra modifica mantiene la serie e ricostruisce le registrazioni da oggi in poi, così la cronologia non viene mai riscritta. Pausare cancella anche le registrazioni di oggi e future.

3.5 Elimina un pagamento ricorrente

L'eliminazione chiede se eliminare anche le transazioni correlate, ma solo quando la serie ne ha scritte. Sì rimuove tutte le transazioni e i giroconti della serie, cronologia inclusa. No conserva tutto datato prima di oggi e rimuove le registrazioni di oggi e successive.

3.6 Da un'importazione CSV

Un'importazione CSV può proporre pagamenti ricorrenti per registrazioni che si ripetono. I dettagli sono nella sezione CSV sotto Impostazioni.

4.1 Pagina iniziale

I trasferimenti possono essere gestiti in quest'area. I trasferimenti possono essere creati, modificati, cancellati e ordinati. Una voce di elenco contiene tutte le proprietà di una registrazione di trasferimento: data di creazione, categoria, conto di origine, conto di destinazione, nota e importo. Premendo su una voce dell'elenco, è possibile aprire e modificare un trasferimento.

4.2 Crea e modifica trasferimenti

Quando si crea o si modifica un trasferimento, è possibile definire proprietà quali importo, data, conto di origine, conto di destinazione e nota.

4.3 Elimina un trasferimento

Quando si elimina un trasferimento, viene visualizzata una finestra di dialogo in cui si desidera confermare se anche tutte le transazioni correlate devono essere eliminate. Confermare con Sì per eliminare anche le transazioni. Confermare con No per conservare le transazioni.

4.4 Copia trasferimenti

Apri un trasferimento e attiva il pulsante "Nuovo trasferimento". Dopo la conferma, il trasferimento viene salvato come nuovo trasferimento.

5.1 Pagina iniziale

Categorie e conto possono essere gestiti in queste aree. I conti e le categorie sono presentati sotto forma di un elenco, con ciascuna voce di elenco contenente proprietà come nome, colore e, nel caso di un conto, un saldo iniziale. Premendo su una voce di elenco, è possibile aprire e modificare una categoria o un conto.

5.2 Crea e modifica categorie e conto

Quando si crea o si modifica una categoria o un conto, è possibile definire un nome e un colore, con il colore proposto automaticamente. Un conto può anche avere un saldo iniziale definito.

5.3 Elimina una categoria o un conto

Quando si elimina una categoria o un conto, verrà visualizzata una finestra di dialogo per confermare che anche tutte le transazioni correlate devono essere eliminate. Confermare con Sì per eliminare anche le transazioni. Confermare con No per conservare le transazioni.

5.4 Budgeting

Durante la definizione del budget, è possibile impostare un budget per ciascuna categoria che non si desidera superare durante un periodo. I budget vengono visualizzati nella panoramica e compensati con le spese correnti relative alla categoria. Puoi anche riportare i budget nei periodi seguenti attivando l'opzione "Riporto (budget)" nella panoramica.

6.1 Pagina iniziale

Qui puoi gestire le tue ricevute. Le ricevute sono presentate come un elenco, con ciascuna voce di elenco che contiene un nome e una data. Una ricevuta può essere importata come immagine o file PDF. Una ricevuta può anche essere fotografata se il tuo dispositivo ha una fotocamera. Premendo su un elemento della lista è possibile aprire e modificare una ricevuta. Quando esistono ricevute, Cerca apre una ricerca a testo pieno sull'elenco.

6.2 Crea e modifica le ricevute

Quando si crea o si modifica una ricevuta, il nome e la data possono essere impostati come proprietà. Una ricevuta può essere importata, esportata, fotografata e stampata anche nella versione per Mac e Windows. In Simone IA è anche possibile fotografare o caricare una ricevuta nella chat. L'assistente prepara quindi la ricevuta e una transazione corrispondente da confermare.

6.3 Importa foto e fatture

Durante l'importazione di una foto o di una fattura PDF, il programma tenta di leggere automaticamente l'importo e la data della fattura. Foto e PDF scansionati vengono letti con OCR sul dispositivo. I PDF digitali usano il loro testo incorporato. Il testo estratto viene memorizzato per la ricerca a testo pieno e può proporre categorie corrispondenti. Quando i dati vengono riconosciuti, un selettore consente di creare direttamente una transazione collegata al momento del salvataggio. I dati letti possono essere utilizzati anche come data e importo quando si crea una transazione dopo la selezione di una ricevuta.

6.4 Cerca

Nell'elenco Ricevute la ricerca corrisponde al nome della ricevuta, alla nota, all'importo estratto e al testo completo letto dal file. Foto e PDF scansionati vengono letti con OCR sul dispositivo. I PDF digitali usano il loro testo incorporato. Annulla cancella la ricerca.

7.1 Pagina iniziale

Gli obiettivi di risparmio possono essere gestiti in quest'area. È possibile creare, modificare, eliminare e ordinare obiettivi di risparmio. Una voce di elenco contiene tutte le proprietà di un obiettivo di risparmio:

Inoltre, un obiettivo di risparmio è identificato dai seguenti colori:

È stato raggiunto meno del 33% dell'importo target.

È stato raggiunto più del 33% dell'importo target.

È stato raggiunto più del 66% dell'importo target.

L'obiettivo di risparmio è stato raggiunto.

7.2 Crea e modifica obiettivi di risparmio

Quando si crea o si modifica un obiettivo di risparmio, è possibile specificare proprietà come nome, importo e data di fine. Se viene impostata una fine, viene calcolata una tariffa mensile necessaria per raggiungere l'obiettivo di risparmio entro la data di fine. Immediatamente dopo la creazione di un obiettivo di risparmio, viene creato un conto obiettivo di risparmio, sul quale trasferire gli importi per il risparmio.

8.1 Pagina iniziale

Le liste della spesa possono essere gestite in quest'area. Le liste della spesa sono presentate come un elenco, con ogni elemento dell'elenco contenente un nome, una data e un numero di voci. Premendo su un elemento della lista, è possibile aprire e modificare una lista della spesa.

8.2 Crea e modifica liste della spesa

Quando si crea o si modifica una lista della spesa, è possibile impostare il nome e la data come proprietà. Il contenuto di una lista della spesa può essere inserito manualmente o con la voce.

9.1 Spese

In quest'area avviene una valutazione delle vostre spese. C'è una distribuzione delle spese per conto e una distribuzione delle spese per categoria, che viene presentata sotto forma di un grafico a torta.

9.2 Reddito

In quest'area avviene una valutazione del tuo reddito. C'è una distribuzione del reddito per conto e una distribuzione del reddito per categoria, che viene presentata sotto forma di un grafico a torta.

9.3 Tendenza

In quest'area avviene una valutazione delle tue entrate e uscite come diagramma storico. Lo sviluppo viene presentato come cronologia mensile e annuale sotto forma di un grafico a barre e a linee.

10.1 Generale

Qui vengono impostati lingua, valuta, modalità e colore dell'app. La valuta determina la valuta principale in cui vengono visualizzati tutti gli importi, e la modalità alterna tra il design diurno e notturno, dove l'impostazione automatica segue l'alba e il tramonto. Inoltre, le aree convertitore di valuta, liste della spesa e obiettivi di risparmio possono essere mostrate o nascoste, in modo che l'app contenga solo le funzioni che utilizza effettivamente.

10.2 Imposte

Se la tassazione è attivata, è possibile indicare un'aliquota fiscale modificabile, preimpostata in base al suo paese. Una transazione viene quindi suddivisa in un importo netto e un importo dell'imposta, registrato in una categoria separata.

10.3 Valutazione

Qui stabilisce come viene raggruppata la panoramica, per giorno, mese o anno. L'anteprima definisce inoltre fino a che punto i pagamenti ricorrenti vengono considerati nel futuro. I conti senza saldo possono essere mostrati o nascosti nella panoramica.

10.4 Uso più semplice

È possibile selezionare un conto predefinito e una categoria predefinita, che vengono preimpostati per ogni nuova transazione. Sui dispositivi mobili si aggiungono un inserimento semplificato dell'importo, un piè di pagina per una navigazione più rapida e il feedback aptico. Se desiderato, l'app si apre direttamente con una nuova transazione all'avvio.

10.5 Sicurezza

L'app può essere protetta con un PIN di quattro cifre e, se il dispositivo lo supporta, con l'autenticazione biometrica. Non appena la sincronizzazione è configurata, è possibile cifrare anche il database e, separatamente da esso, le ricevute memorizzate.

10.6 Controllo vocale

L’output vocale legge i risultati ad alta voce. L’input permette di dettare transazioni e comandi. Come la dettatura compila importo, categoria, conto e nota — e quando interviene Simone — è spiegato nel capitolo Controllo vocale. Autosalvataggio ed elenco dei comandi sono in questa sezione delle impostazioni.

10.7 Dati

Quest'area contiene tutte le azioni sui dati: backup e ripristino, sincronizzazione con un archivio cloud, nonché importazione ed esportazione delle transazioni come file CSV. Inoltre, è possibile azzerare tutte le transazioni o eliminare l'intero database. Come funzionano in dettaglio import ed export CSV è spiegato nella sezione seguente.

10.8 Simone IA

Qui è possibile consentire a Simone IA l'accesso ai totali aggregati di entrate e uscite. Transazioni singole, note, destinatari e file delle ricevute non vengono mai inviati con tale autorizzazione. Se si allega una ricevuta nella chat di Simone, con quella domanda vengono inviati solo i campi estratti sul dispositivo. Consultare il capitolo Simone IA per il funzionamento dell'assistente.

10.9 CSV

L'importazione e l'esportazione CSV sono gratuite e rimangono interamente sul dispositivo. Nessun file bancario viene caricato. Entrambe le azioni si trovano in Impostazioni → Dati.

In Impostazioni → Dati → Esportazione di transazione (csv) si sceglie un conto o Tutti. Il file usa le colonne Tipo, Conto, Categoria, Data, Note e Importo — le stesse intestazioni attese dall'importazione nativa — e resta sul dispositivo.

Importazione di transazione (csv) chiede di scegliere un file. Se il delimitatore non può essere rilevato, l'app lo chiede. La codifica viene normalizzata automaticamente, anche per i comuni export bancari in Latin-1.

Se l'intestazione corrisponde esattamente a un export SayMoney — Tipo, Conto, Categoria, Data, Note, Importo — l'importazione viene eseguita subito. Ogni riga mantiene il proprio conto e i conti o le categorie mancanti vengono creati. È il percorso per i file multi-conto.

Qualsiasi altro file apre la schermata Importazione. Si sceglie un Conto di destinazione per tutte le righe, poi si assegnano le colonne Data, Importo, Note, Categoria e opzionalmente Tipo. Categoria e Tipo restano non assegnati finché un nome di colonna non corrisponde, così il testo di una prenotazione bancaria non diventa decine di categorie inutili. Quando Tipo è assegnato, si inserisce anche il marcatore Reddito usato in quella colonna.

Senza una categoria assegnata, SayMoney propone in base a note simili nelle transazioni esistenti. Le parole che compaiono in quasi tutte le note contano poco, così l'abbinamento resta indipendente dalla lingua senza una lista di stopword. Se nessuna proposta è abbastanza sicura, si usa la categoria predefinita. Gli importi restano con segno: negativo è un'uscita. Solo quando Tipo è assegnato e il marcatore di reddito è compilato, quel marcatore decide la direzione.

Dopo l'assegnazione, l'app può aprire Voci ricorrenti e proporre pagamenti ricorrenti per prenotazioni che si ripetono con lo stesso importo e una nota simile. Le proposte richiedono almeno tre occorrenze i cui intervalli corrispondono a settimanale, ogni due settimane, mensile, trimestrale, semestrale o annuale. Giornaliero non è offerto. Si scelgono quali proposte creare. Il pagamento ricorrente riceve un'etichetta breve ricavata dal testo della prenotazione, mentre le transazioni importate conservano la nota completa. Le serie chiaramente terminate vengono scartate e la data di inizio è spostata oltre oggi.

La conferma scrive le nuove transazioni e i pagamenti ricorrenti selezionati nei dati esistenti. Nulla di già salvato viene eliminato.

11.1 Come funziona la dettatura libera

Nella panoramica parla in modo naturale — ad esempio «Ho speso 20 per la birra» o «Uscite Contanti Cibo 42». SayMoney prova prima a capire la frase sul dispositivo.

L’app cerca importo, nome categoria, nome conto e se è entrata o uscita. Se si può ricavare almeno importo, categoria o conto, si apre il modulo di nuova transazione con quei campi compilati.

Le parole non usate per importo, conto o categoria — ad esempio cosa hai comprato — finiscono nella nota. Vengono filtrate le parole di valuta e le tipiche parole di riempimento.

11.2 Note e categorie

Se nomini una categoria esistente, viene selezionata. Altrimenti SayMoney può suggerire una categoria da note simili nelle registrazioni passate. Senza una corrispondenza affidabile resta la categoria predefinita e l’autosalvataggio resta spento, così puoi correggere il modulo.

L’autosalvataggio parte solo quando importo e categoria sono riconosciuti o indovinati con sicurezza e l’opzione è attiva nelle impostazioni.

11.3 Quando interviene Simone

Se dal testo parlato non si ricavano importo, categoria o conto, e l’add-on Simone IA è attivo e online, il microfono della panoramica invia il testo a Simone invece di aprire un modulo vuoto. La risposta viene letta ad alta voce se l’output vocale è attivo.

Nella chat di Simone il microfono invia sempre le tue parole come domanda a Simone. Se Simone propone una registrazione con nota, la nota passa nel modulo della transazione quando confermi l’azione.

11.4 Comandi vocali

Puoi anche dire un comando come «Nuova uscita», «Nuova entrata», «Nuova categoria», «Nuova lista della spesa» o «Nuovo trasferimento». Aprono il modulo corrispondente e possono avviare un breve dialogo per conto, categoria, importo e nota opzionale.

11.5 Da dove iniziare

Panoramica: pressione prolungata sul pulsante più floating su mobile, microfono nel piè di pagina sul desktop. Simone IA: microfono accanto al pulsante di invio. Liste della spesa: pressione prolungata sul pulsante più floating su mobile, microfono nel piè di pagina sul desktop, in modifica. Per il riconoscimento serve internet. Anche l’output vocale su desktop e iOS.

12.1 Panoramica

Simone IA è un'assistente integrata in SayMoney che risponde a domande sull'app e sulle sue finanze. Spiega le funzioni, suggerisce registrazioni e può preparare moduli — ma nulla viene salvato finché non lo conferma personalmente.

12.2 Chat

Aprire Simone IA dal menu. Digitare una domanda o dettarla se l'input vocale è attivo. Sul mobile, i pulsanti per fotografare o caricare stanno sopra microfono e invio così il campo di testo resta largo. Sul desktop il pulsante di caricamento è nella stessa riga superiore. La risposta compare nella chat e può anche essere letta ad alta voce se l'output vocale è attivo. Se l'input vocale nella Panoramica non riesce a ricavare un importo, una categoria o un conto, SayMoney può inoltrare il testo a Simone IA.

12.3 Azioni suggerite

Quando Simone propone una o più azioni, sotto la risposta compare un unico pulsante Continua. Toccarlo per aprire i moduli preparati in ordine, controllare ciascuno e salvare come al solito. Simone non modifica mai i dati senza conferma.

12.4 Dati finanziari e componente aggiuntivo

Di norma Simone riceve solo la domanda e la lingua dell'app. Per consigli sulle spese può chiedere il permesso. È anche possibile attivare l'accesso in Impostazioni → Simone IA. Vengono inviati solo totali aggregati — saldo, entrate e uscite del mese corrente e di quello precedente, e somme delle maggiori categorie di spesa. Le singole transazioni, le note, i destinatari e i file delle ricevute non vengono mai condivisi. Se si allega una ricevuta nella chat, con quella domanda vengono inviati solo i campi estratti sul dispositivo (come importo, data e un breve estratto di testo). L'immagine o il PDF resta sul dispositivo. L'accesso finanziario può essere revocato in qualsiasi momento. Maggiori dettagli nella informativa sulla privacy. Simone IA è un componente aggiuntivo separato e non è inclusa in SayMoney Pro. È possibile provarla gratis per tre giorni con fino a 10 domande al giorno. Vedere le FAQ per i prezzi.

12.5 Ricevute nella chat

Nella chat di Simone è possibile fotografare una ricevuta (mobile) o caricare un'immagine o un PDF. SayMoney legge importo e data da foto e PDF sul dispositivo e chiede a Simone di preparare una ricevuta e una transazione. Confermare con Continua: il file viene allegato quando si salva il modulo della ricevuta, poi collegato alla transazione.