Pomoc

1.1 Strona startowa

W przeglądzie znajduje się ocena wydatków, dochodów i wynikających z nich dostępnych środków. Dostępne fundusze opisują procent salda kredytowego całkowitego dochodu i służą jako kluczowa wartość dla Twoich finansów osobistych. Załóżmy, że wartość w bieżącym okresie oceny jest o 2% wyższa niż w poprzednim. Oznaczałoby to, że osiągnąłeś 2% potencjału oszczędności. Tak trzymaj! Dostępne środki obliczane są w następujący sposób:

Saldo (dodatnie saldo całkowite) / dochód całkowity × 100

W górnej części przeglądu znajduje się ogólna ocena odnosząca się do wszystkich rachunków. Obejmuje to oceny związane z kontem. Każdą ocenę można wyświetlić lub ukryć, klikając odpowiedni nagłówek. Długie kliknięcie nagłówka lub pojedyncze kliknięcie kategorii spowoduje wyświetlenie powiązanych transakcji. Ponadto wydatki i dochody za okres próbny są podsumowane w przeglądzie i wyświetlane według kategorii.

1.2 Filtr

Przegląd można filtrować w następujący sposób:

Filtr „Przeniesienie” określa, czy poprzednie transakcje powinny zostać przeniesione na następne okresy.

Możesz także użyć filtru „Przenieś (budżet)”, aby przenieść poprzednie budżety na następne okresy.

Za pomocą filtra „Do dzisiaj” ustalasz, czy Twoje transakcje mają być księgowane do dziś czy w przyszłości.

1.3 Okresy oceny

Przegląd pokazuje zawsze dokładnie jeden okres oceny. W Ustawieniach → Ocena → Przegląd ustalasz, czy tym okresem jest dzień, miesiąc czy rok. Domyślnie jest to miesiąc.

Strzałki po lewej i po prawej stronie okresu przenoszą do poprzedniego lub następnego okresu. Strzałka staje się nieaktywna, gdy dotrzesz do najstarszego lub najnowszego okresu, a obie są ukryte, dopóki nie ma żadnej transakcji. W takim przypadku przegląd pokazuje „Brak transakcji” zamiast okresu.

Menu opcji w prawym górnym rogu wymienia ponadto wszystkie okresy, dzięki czemu możesz przejść bezpośrednio do starszego okresu, zamiast klikać przez kolejne.

1.4 Oceny i wykresy

Kliknięcie nagłówka pokazuje i ukrywa znajdującą się pod nim ocenę, a aplikacja zapamiętuje to na Twoją następną wizytę. Kwota obok nagłówka to wynik okresu powiększony o saldo początkowe rachunku, gdy filtr „Przenieś” jest włączony.

Otwarta ocena zaczyna się od wykresu kołowego. Dopóki żadna kategoria nie ma budżetu, pokazuje on Twoje dostępne środki. Gdy jakaś kategoria ma budżet, pojawia się zamiast tego pozostały budżet wraz z budżetem dziennym, który rozkłada pozostały budżet na dni, które zostały do końca miesiąca. Kliknięcie budżetu dziennego mówi, ile możesz jeszcze wydać.

Poniżej następują wydatki i przychody okresu w postaci wykresów kołowych, każdy z udziałem odpowiednich kategorii. Dwa dalsze wykresy kołowe podsumowują wszystkie wydatki i wszystkie przychody do wybranego okresu, z saldem początkowym pod nimi.

Kliknięcie kategorii otwiera należące do niej transakcje, filtrowane według rachunku, kategorii, rodzaju i okresu. W obu podsumowujących wykresach okres jest pomijany, więc widzisz całą historię tej kategorii. Jeśli pracujesz z budżetami, kategoria pokazuje dodatkowo swój pozostały budżet, który jest oznaczany kolorem, gdy zostaje z niego mniej niż jedna piąta.

Przelewy między Twoimi własnymi rachunkami pozostają poza wykresami kategorii w ocenie ogólnej, aby nie zaburzały Twoich wydatków według kategorii. Rachunki bez ruchu w danym okresie pojawiają się tylko wtedy, gdy w ustawieniach włączona jest opcja „Pokaż puste rachunki”.

1.5 Działania na stronie startowej

Przycisk plus tworzy nową transakcję. Na komputerze formularz transakcji otwiera się bezpośrednio. Na telefonie lub tablecie najpierw otwiera się klawiatura kwot, na której wpisujesz kwotę, a następnie wybierasz, czy stanie się ona wydatkiem, przychodem, przelewem czy płatnością cykliczną. Przy opcji „Transakcja przy uruchamianiu” aplikacja otwiera tę klawiaturę zaraz po starcie.

Na komputerze mikrofon w stopce rozpoczyna i kończy wejście głosowe. Na telefonie nie ma przycisku mikrofonu: długie naciśnięcie przycisku plus rozpoczyna wejście głosowe, a gdy aplikacja słucha, przycisk plus staje się przyciskiem zatrzymania. Przycisk pomocy obok wyjaśnia, co możesz powiedzieć. Które części zdania stają się kwotą, kategorią, rachunkiem i notatką oraz kiedy odpowiada zamiast tego Simone AI, opisuje rozdział Sterowanie głosowe.

Przycisk informacji odczytuje krótką wskazówkę tworzoną na urządzeniu na podstawie raportów bieżącego i poprzedniego miesiąca. Może porównać wydatki lub przychody z poprzednim miesiącem, ostrzec o prawie wyczerpanym budżecie kategorii, podać saldo oczekiwane na koniec miesiąca wraz z już zaplanowanymi płatnościami cyklicznymi albo wskazać największe kategorie wydatków. Simone AI nie bierze w tym udziału. Porady dotyczące wydatków od asystentki pozostają na czacie Simone.

Jeśli korzystasz z synchronizacji w chmurze, pociągnij przegląd w dół na telefonie lub tablecie, aby sprawdzić, czy Twoja pamięć w chmurze zawiera nowszą wersję Twoich danych.

2.1 Strona startowa

W Transakcjach zarządzasz pojedynczymi wpływami i wydatkami. Każdy wiersz pokazuje datę, kategorię, konto, notatkę i kwotę. Wiersze powiązane z płatnością cykliczną lub przelewem albo mające paragon lub listę zakupów są oznaczone odpowiednimi symbolami. Dotknij wiersza, aby otworzyć i edytować. Przesuń, aby Kopiować i Usunąć.

Długie naciśnięcie uruchamia zaznaczanie wielokrotne. Pasek pod nagłówkiem pokazuje wtedy liczbę, sumę i średnią zaznaczenia. Gotowe je czyści. Lista ładuje się stronami i kontynuuje podczas przewijania. Na telefonie lub tablecie przeciągnij w dół, aby odświeżyć z chmury, gdy synchronizacja jest połączona.

2.2 Tworzenie i edycja transakcji

Przy tworzeniu lub edycji ustawiasz typ (Przychody lub Wydatki), datę, kwotę, kategorię, konto i notatkę. Możesz dołączyć paragon lub listę zakupów. Przy włączonym przeliczniku walut kwotę można wpisać w obcej walucie i przeliczyć na walutę standardową według bieżących kursów.

Domyślne wartości pochodzą z Ustawień (domyślne konto i kategoria). Kwoty 0 nie można zapisać, chyba że wiersz należy do płatności cyklicznej. Przy włączonym Opodatkowaniu VAT można ustawić przy tworzeniu. Simone może otworzyć formularz z już wypełnionymi kwotą, typem, kontem, kategorią, datą i notatką. Nic nie jest zapisywane, dopóki nie potwierdzisz.

2.3 Usuwanie transakcji

Przesuń wiersz w lewo i dotknij Usuń albo usuń w zaznaczeniu wielokrotnym. Nie ma dodatkowego okna potwierdzenia — transakcja jest usuwana od razu. Usunięcie opodatkowanego zapisu głównego usuwa też powiązany zapis podatkowy.

2.4 Kopiowanie transakcji

Przesuń wiersz i dotknij Kopiuj, aby od razu zapisać kopię z dzisiejszą datą. Powiązania z paragonem, listą zakupów, płatnością cykliczną, przelewem i podziałem podatku nie są zachowywane. Alternatywnie otwórz transakcję, włącz Nową transakcję i zapisz.

2.5 Filtrowanie i sortowanie

Menu Więcej pokazuje podsumowanie (liczba, suma i średnia) dla bieżących filtrów. Do dziś ogranicza listę do dat do dziś i jest niezależne od Do dziś w Przeglądzie. Tylko płatności cykliczne pokazuje wiersze należące do serii cyklicznej.

Możesz też filtrować według Typu, Konta, Kategorii, Miesięcy i Notatki. Sortuj według Daty, Kategorii, Konta lub Kwoty. Dotknij aktywnego klucza sortowania, aby przełączyć rosnąco i malejąco. Domyślnie Data, najnowsze najpierw.

2.6 Szukaj

Na liście Transakcji wyszukiwanie może dopasować kategorię, konto, notatkę i kwotę oraz notatki powiązanej płatności cyklicznej lub przelewu. Wyszukiwanie pełnotekstowe paragonów znajduje się na liście Paragonów. Anuluj czyści wyszukiwanie. Wyszukiwanie jest ukryte, gdy Transakcje otwarto jako przefiltrowaną listę z Przeglądu.

2.7 Z Przeglądu

Z Przeglądu długie naciśnięcie nagłówka konta lub dotknięcie kategorii na wykresie otwiera Transakcje już przefiltrowane. Przycisk Wstecz wraca do Przeglądu. Szukaj i menu Więcej są w tym trybie ukryte.

3.1 Strona startowa

Każdy wiersz pokazuje kategorię, konto (lub z konta i do konta przy przelewie), datę następnego księgowania lub Wygasłe, notatkę i kwotę. Dotknij wiersza, aby edytować. Przesuń wiersz, aby usunąć. Pociągnij w dół na telefonie lub tablecie, aby odświeżyć z chmury, gdy synchronizacja jest podłączona.

Przywracanie usuwa wszystkie przyszłe księgowania każdej działającej serii i zapisuje je ponownie z bieżących ustawień. Użyj go, gdy podgląd nie pasuje już do serii po ręcznej zmianie wygenerowanych transakcji. Menu Więcej pokazuje liczbę serii i sortuje według Start, Koniec, Księgowanie, Kategoria, Konto lub Kwota.

3.2 Twórz i edytuj płatności cykliczne

Typ przełącza się między Wydatkami, Dochodem a Przelewem. Przy przelewie formularz pokazuje Z konta i Do konta, ukrywa kategorię i używa kategorii systemowej Przelewy. Inne pola to Start, Koniec (lub Bez końca), Okres (liczba plus Dni, Tygodnie, Miesiące lub Lata), Kwota, Notatka i opcjonalny Paragon. Pauza pojawia się tylko przy edycji istniejącej serii i zatrzymuje nowe księgowania bez jej usuwania.

Zapis jest odrzucany, gdy kwota wynosi 0, a przy przelewie gdy konto źródłowe i docelowe są takie same. Przy włączonym opodatkowaniu VAT można ustawić podczas tworzenia. Simone może otworzyć ten formularz z kwotą, kontami lub kategorią, datą rozpoczęcia, okresem i notatką już wypełnionymi. Nic nie jest zapisywane, dopóki nie potwierdzisz.

3.3 Jak generowane są księgowania

Za każdym razem, gdy lista jest ładowana, aplikacja uzupełnia brakujące księgowania wszystkich działających serii. Serie wstrzymane i wygasłe nic nie generują. Na serię kontynuuje od ostatniego już zapisanego księgowania, aż przekroczy horyzont Podglądu w Ustawienia → Ocena → Podgląd — dziś plus ten okres, zaokrąglony do końca tego miesiąca. Domyślnie 2 miesiące w Basic i 3 miesiące w edycji Pro.

Z datą końcową seria kończy się tam. Gdy nie ma już następnego księgowania, jest oznaczana jako Wygasłe. Serie przelewów zapisują przelewy (po dwie transakcje). Skrócenie Podglądu usuwa księgowania poza nowym horyzontem. Wydłużenie wypełnia lukę przy następnym załadowaniu listy. Przyszłe księgowania pojawiają się też w Przeglądzie — włącz tam Do dziś, aby je wykluczyć.

3.4 Edycja istniejącej serii

Zmiana tylko kwoty dzieli serię: już zapisane księgowania zachowują starą kwotę, a nowa seria trwa od następnej daty księgowania z nową kwotą. Każda inna zmiana zachowuje serię i przebudowuje księgowania od dziś, więc historia nigdy nie jest przepisywana. Pauza czyści też księgowania z dziś i przyszłe.

3.5 Usuń płatność cykliczną

Usuwanie pyta, czy usunąć też powiązane transakcje, ale tylko gdy seria jakieś zapisała. Tak usuwa wszystkie transakcje i przelewy serii, historię włącznie. Nie zachowuje wszystko sprzed dziś i usuwa księgowania z dziś i późniejsze.

3.6 Z importu CSV

Import CSV może proponować płatności cykliczne dla powtarzających się księgowań. Szczegóły są w sekcji CSV pod Ustawienia.

4.1 Strona startowa

W tym obszarze można zarządzać przeniesieniami. Przeniesienia można tworzyć, zmieniać, usuwać i sortować. Element listy zawiera wszystkie właściwości przekazu przeniesienia: datę utworzenia, kategorię, konto źródłowe, konto docelowe, notatkę i kwotę. Naciśnięcie elementu listy umożliwia otwarcie i edycję przelewu.

4.2 Twórz i edytuj przelewy

Podczas tworzenia lub edycji przelewu możesz zdefiniować właściwości, takie jak kwota, data, konto źródłowe, konto docelowe i notatka.

4.3 Usuń przelew

Podczas usuwania przelewu wyświetlane jest okno dialogowe, w którym chcesz potwierdzić, czy wszystkie powiązane transakcje również powinny zostać usunięte. Potwierdź za pomocą Tak, aby usunąć również transakcje. Potwierdź za pomocą Nie, aby zachować transakcje.

4.4 Kopiuj przelewy

Otwórz przelew i aktywuj przycisk „Nowy przelew”. Po potwierdzeniu przelew zostaje zapisany jako nowy przelew.

5.1 Strona startowa

W tych obszarach można zarządzać kategoriami i kontami. Rachunki i kategorie są przedstawiane w formie listy, przy czym każdy element listy zawiera właściwości, takie jak nazwa, kolor i, w przypadku konta, saldo początkowe. Naciskając element listy, kategorię lub konto można otworzyć i edytować.

5.2 Twórz i edytuj kategorie i konta

Podczas tworzenia lub edytowania kategorii lub konta można zdefiniować nazwę i kolor, przy czym kolor jest proponowany automatycznie. Konto może również mieć zdefiniowane saldo początkowe.

5.3 Usuń kategorię lub konto

Podczas usuwania kategorii lub konta pojawi się okno dialogowe potwierdzające, że wszystkie powiązane transakcje również powinny zostać usunięte. Potwierdź za pomocą Tak, aby usunąć również transakcje. Potwierdź za pomocą Nie, aby zachować transakcje.

5.4 Asygnowanie

Podczas budżetowania możesz ustawić budżet dla każdej kategorii, którego nie chcesz przekraczać w danym okresie. Budżety są wyświetlane w przeglądzie i odliczane od bieżących wydatków związanych z kategoriami. Można również przenosić budżety na kolejne okresy, aktywując opcję „Przeniesienie (budżet)” w przeglądzie.

6.1 Strona startowa

Tutaj możesz zarządzać swoimi rachunkami. Potwierdzenia są przedstawiane jako lista, przy czym każdy element listy zawiera nazwę i datę. Potwierdzenie można zaimportować jako obraz lub plik PDF. Paragon można również sfotografować, jeśli urządzenie ma aparat. Naciskając element listy, można otworzyć i edytować pokwitowanie. Gdy istnieją paragony, Szukaj otwiera wyszukiwanie pełnotekstowe na liście.

6.2 Twórz i edytuj potwierdzenia

Podczas tworzenia lub edytowania paragonu nazwę i datę można ustawić jako właściwości. Potwierdzenie można importować, eksportować, fotografować, a także drukować w wersji dla komputerów Mac i Windows. W Simone AI możesz też sfotografować lub przesłać paragon na czacie. Asystentka przygotuje wtedy paragon i pasującą transakcję do potwierdzenia.

6.3 Importuj zdjęcia i faktury

Podczas importu zdjęcia lub faktury PDF program próbuje automatycznie odczytać kwotę i datę faktury. Zdjęcia i zeskanowane pliki PDF są odczytywane za pomocą OCR na urządzeniu. Cyfrowe pliki PDF używają osadzonego tekstu. Odczytany tekst jest zapisywany do wyszukiwania pełnotekstowego i może proponować pasujące kategorie. Po rozpoznaniu danych przełącznik pozwala utworzyć powiązaną transakcję bezpośrednio przy zapisywaniu. Odczytane dane mogą również służyć jako data i kwota transakcji podczas tworzenia płatności po wybraniu paragonu.

6.4 Szukaj

Na liście Paragonów wyszukiwanie dopasowuje nazwę paragonu, notatkę, odczytaną kwotę i pełny tekst odczytany z pliku. Zdjęcia i zeskanowane pliki PDF są odczytywane za pomocą OCR na urządzeniu. Cyfrowe pliki PDF używają osadzonego tekstu. Anuluj czyści wyszukiwanie.

7.1 Strona startowa

W tym obszarze można zarządzać celami oszczędnościowymi. Cele oszczędnościowe można tworzyć, zmieniać, usuwać i sortować. Pozycja listy zawiera wszystkie właściwości celu oszczędnościowego:

Ponadto cel oszczędności jest oznaczony następującymi kolorami:

Osiągnięto mniej niż 33% kwoty docelowej.

Osiągnięto ponad 33% kwoty docelowej.

Osiągnięto ponad 66% kwoty docelowej.

Cel oszczędności został osiągnięty.

7.2 Twórz i edytuj cele oszczędnościowe

Podczas tworzenia lub edycji celu oszczędnościowego można określić właściwości, takie jak nazwa, kwota i data zakończenia. Jeśli ustawiono koniec, obliczana jest miesięczna stawka wymagana do osiągnięcia docelowych oszczędności przed datą końcową. Natychmiast po utworzeniu celu oszczędnościowego tworzony jest rachunek docelowy oszczędności, na który można przesyłać kwoty w celu oszczędzania.

8.1 Strona startowa

W tym obszarze można zarządzać listami zakupów. Listy zakupów są przedstawiane jako lista, a każda pozycja na liście zawiera nazwę, datę i liczbę pozycji. Naciskając element listy, można otworzyć i edytować listę zakupów.

8.2 Twórz i edytuj listy zakupów

Podczas tworzenia lub edycji listy zakupów jako właściwości można ustawić nazwę i datę. Zawartość listy zakupów można wprowadzić ręcznie lub głosowo.

9.1 Wydatki

W tym obszarze odbywa się ocena Twoich wydatków. Istnieje podział wydatków na konta i podział wydatków na kategorie, co jest przedstawione w postaci wykresu kołowego.

9.2 Dochód

W tym obszarze dokonywana jest ocena Twoich dochodów. Istnieje podział dochodu na konto i podział dochodu na kategorie, co jest przedstawione w postaci wykresu kołowego.

9.3 Tendencja

W tym obszarze ocena Twoich dochodów i wydatków odbywa się w formie diagramu historii. Rozwój jest przedstawiany jako historia miesięczna i roczna w postaci wykresu słupkowego i liniowego.

10.1 Ogólne

Tutaj ustawia się język, walutę, tryb i kolor aplikacji. Waluta określa walutę główną, w której wyświetlane są wszystkie kwoty, a tryb przełącza się między wyglądem dziennym i nocnym, przy czym ustawienie automatyczne podąża za wschodem i zachodem słońca. Ponadto obszary przelicznik walut, listy zakupów i cele oszczędnościowe można pokazać lub ukryć, tak aby aplikacja zawierała tylko te funkcje, z których faktycznie korzystasz.

10.2 Podatki

Jeśli opodatkowanie jest włączone, można podać edytowalną stawkę podatku, wstępnie ustawioną zgodnie z Twoim krajem. Transakcja jest wtedy dzielona na kwotę netto i kwotę podatku, która jest księgowana w osobnej kategorii.

10.3 Ocena

Tutaj określasz, w jaki sposób grupowany jest przegląd, według dnia, miesiąca lub roku. Podgląd określa dodatkowo, jak daleko w przyszłość uwzględniane są płatności cykliczne. Konta bez salda można pokazać lub ukryć w przeglądzie.

10.4 Łatwiejsze użytkowanie

Można wybrać konto domyślne i kategorię domyślną, które są wstępnie ustawione przy każdej nowej transakcji. Na urządzeniach mobilnych dochodzą uproszczone wprowadzanie kwoty, stopka umożliwiająca szybszą nawigację oraz sprzężenie dotykowe. W razie potrzeby aplikacja otwiera się przy starcie bezpośrednio z nową transakcją.

10.5 Bezpieczeństwo

Aplikację można zabezpieczyć czterocyfrowym kodem PIN oraz, jeśli urządzenie to obsługuje, uwierzytelnianiem biometrycznym. Gdy tylko synchronizacja zostanie skonfigurowana, można dodatkowo zaszyfrować bazę danych oraz, oddzielnie od niej, zapisane paragony.

10.6 Sterowanie głosowe

Wyjście głosowe czyta wyniki na głos. Wejście pozwala dyktować transakcje i polecenia. Jak dyktowanie wypełnia kwotę, kategorię, konto i notatkę — oraz kiedy przejmuje Simone — opisano w rozdziale Sterowanie głosowe. Autozapis i lista poleceń są w tej sekcji ustawień.

10.7 Dane

Ten obszar zawiera wszystkie operacje na danych: kopię zapasową i przywracanie, synchronizację z magazynem w chmurze, a także import i eksport transakcji jako plik CSV. Ponadto można zresetować wszystkie transakcje lub usunąć całą bazę danych. Jak w szczegółach działa import i eksport CSV, wyjaśnia następna sekcja.

10.8 Simone AI

Tutaj można zezwolić Simone AI na dostęp do zagregowanych sum przychodów i wydatków. Pojedyncze transakcje, notatki, odbiorcy i pliki paragonów nigdy nie są wysyłane z tym uprawnieniem. Jeśli dołączysz paragon na czacie Simone, z tym pytaniem wysyłane są tylko pola wyodrębnione na urządzeniu. Zobacz rozdział Simone AI, aby dowiedzieć się, jak działa asystent.

10.9 CSV

Import i eksport CSV są darmowe i pozostają w całości na urządzeniu. Żaden plik bankowy nie jest wysyłany. Oba działania znajdują się w Ustawienia → Dane.

W Ustawienia → Dane → Eksport transakcji (csv) wybierasz jedno konto lub Wszystkie. Plik używa kolumn Typ, Konto, Kategoria, Data, Notatka i Kwota — tych samych nagłówków, których oczekuje natywny import — i pozostaje na urządzeniu.

Import transakcji (csv) prosi o wybór pliku. Jeśli separator nie może zostać rozpoznany, aplikacja o niego pyta. Kodowanie jest normalizowane automatycznie, także dla typowych eksportów bankowych w Latin-1.

Jeśli nagłówek dokładnie odpowiada eksportowi SayMoney — Typ, Konto, Kategoria, Data, Notatka, Kwota — import uruchamia się od razu. Każdy wiersz zachowuje własne konto, a brakujące konta lub kategorie są tworzone. To ścieżka dla plików z wieloma kontami.

Każdy inny plik otwiera ekran Importu. Wybierasz jedno Konto docelowe dla wszystkich wierszy, a następnie mapujesz kolumny Data, Kwota, Notatka, Kategoria i opcjonalnie Typ. Kategoria i Typ pozostają niezmapowane, dopóki nazwa kolumny nie pasuje, aby tekst księgowania bankowego nie stał się dziesiątkami zbędnych kategorii. Gdy Typ jest zmapowany, wpisujesz też znacznik Dochód używany w tej kolumnie.

Bez zmapowanej kategorii SayMoney zgaduje na podstawie podobnych notatek w istniejących transakcjach. Słowa pojawiające się w niemal każdej notatce liczą się mało, więc dopasowanie pozostaje niezależne od języka bez listy słów pustych. Jeśli żadne zgadywanie nie jest wystarczająco pewne, używana jest kategoria domyślna. Kwoty pozostają ze znakiem: ujemna to wydatek. Tylko gdy Typ jest zmapowany i znacznik dochodu jest wypełniony, ten znacznik decyduje o kierunku.

Po mapowaniu aplikacja może otworzyć Wpisy cykliczne i zaproponować płatności cykliczne dla księgowań powtarzających się z tą samą kwotą i podobną notatką. Propozycje wymagają co najmniej trzech wystąpień, których odstępy pasują do tygodniowych, co dwa tygodnie, miesięcznych, kwartalnych, półrocznych lub rocznych. Codziennych nie oferuje się. Wybierasz, które propozycje utworzyć. Płatność cykliczna otrzymuje krótką etykietę wyodrębnioną z tekstu księgowania, a zaimportowane transakcje zachowują pełną notatkę. Serie wyraźnie zakończone są odrzucane, a data rozpoczęcia jest przesuwana poza dziś.

Potwierdzenie zapisuje nowe transakcje i wybrane płatności cykliczne w istniejących danych. Nic już zapisanego nie jest usuwane.

11.1 Jak działa swobodne dyktowanie

Na ekranie przeglądu mów naturalnie — na przykład «Wydałem 20 na piwo» lub «Wydatki Gotówka Jedzenie 42». SayMoney najpierw stara się zrozumieć zdanie na urządzeniu.

Aplikacja szuka kwoty, nazwy kategorii, nazwy konta oraz tego, czy to przychód czy wydatek. Gdy da się wyprowadzić co najmniej kwotę, kategorię lub konto, otwiera się formularz nowej transakcji z tymi polami.

Słowa nieużyte do kwoty, konta ani kategorii — na przykład co kupiłeś — trafiają do notatki. Słowa walutowe i typowe wypełniacze są odfiltrowywane.

11.2 Notatki i kategorie

Jeśli podasz istniejącą kategorię, zostanie wybrana. W przeciwnym razie SayMoney może zasugerować kategorię na podstawie podobnych notatek z wcześniejszych zapisów. Bez pewnego dopasowania zostaje kategoria domyślna, a autozapis pozostaje wyłączony, byś mógł poprawić formularz.

Autozapis działa tylko wtedy, gdy rozpoznano lub pewnie odgadnięto zarówno kwotę, jak i kategorię, i gdy autozapis jest włączony w ustawieniach.

11.3 Kiedy przejmuje Simone

Jeśli z wypowiedzi nie da się wyprowadzić kwoty, kategorii ani konta, a dodatek Simone AI jest aktywny i online, mikrofon na przeglądzie wysyła tekst do Simone zamiast otwierać pusty formularz. Odpowiedź jest czytana na głos, gdy wyjście głosowe jest włączone.

W czacie Simone mikrofon zawsze wysyła Twoje słowa jako pytanie do Simone. Jeśli Simone zaproponuje zapis z notatką, notatka trafia do formularza transakcji po potwierdzeniu akcji.

11.4 Polecenia głosowe

Możesz też powiedzieć polecenie, np. «Nowy wydatek», «Nowy przychód», «Nowa kategoria», «Nowa lista zakupów» lub «Nowy przelew». Otwierają odpowiedni formularz i mogą uruchomić krótki dialog o konto, kategorię, kwotę i opcjonalną notatkę.

11.5 Gdzie zacząć

Przegląd: długie naciśnięcie pływającego przycisku plus na telefonie, mikrofon w stopce na komputerze. Simone AI: mikrofon obok przycisku wyślij. Listy zakupów: długie naciśnięcie pływającego przycisku plus na telefonie, mikrofon w stopce na komputerze, podczas edycji. Do rozpoznawania potrzebny jest internet. Wyjście głosowe na komputerze i iOS też.

12.1 Przegląd

Simone AI to asystent wbudowany w SayMoney, który odpowiada na pytania dotyczące aplikacji i Twoich finansów. Wyjaśnia funkcje, sugeruje zapisy i może przygotować formularze — ale nic nie jest zapisywane, dopóki sam tego nie potwierdzisz.

12.2 Czat

Otwórz Simone AI z menu. Wpisz pytanie lub dyktuj je, gdy włączone jest wprowadzanie głosowe. Na urządzeniu mobilnym przyciski fotografowania lub przesyłania znajdują się nad mikrofonem i wysyłaniem, dzięki czemu pole tekstowe pozostaje szerokie. Na komputerze przycisk przesyłania jest w tym samym górnym wierszu. Odpowiedź pojawia się na czacie i może być odczytana na głos, gdy włączone jest odtwarzanie głosu. Jeśli wprowadzanie głosowe na Przeglądzie nie rozpozna kwoty, kategorii ani konta, SayMoney może przekazać tekst do Simone AI.

12.3 Sugerowane działania

Gdy Simone zaproponuje jedną lub więcej akcji, pod odpowiedzią pojawia się jeden przycisk Kontynuuj. Naciśnij go, aby po kolei otworzyć przygotowane formularze, sprawdzić każdy i zapisać jak zwykle. Simone nigdy nie zmienia Twoich danych bez potwierdzenia.

12.4 Dane finansowe i dodatek

Domyślnie Simone otrzymuje tylko Twoje pytanie i język aplikacji. W sprawie porad o wydatkach może poprosić o zgodę. Dostęp można też włączyć w Ustawienia → Simone AI. Wysyłane są tylko zagregowane sumy — saldo, przychody i wydatki bieżącego oraz poprzedniego miesiąca, a także sumy największych kategorii wydatków. Pojedyncze transakcje, notatki, odbiorcy i pliki paragonów nigdy nie są udostępniane. Jeśli dołączysz paragon na czacie, z tym pytaniem wysyłane są tylko pola wyodrębnione na urządzeniu (np. kwota, data i krótki fragment tekstu). Obraz lub PDF pozostaje na urządzeniu. Dostęp finansowy można cofnąć w dowolnym momencie. Więcej szczegółów w polityce prywatności. Simone AI to osobny dodatek i nie jest zawarta w SayMoney Pro. Możesz wypróbować ją bezpłatnie przez trzy dni z limitem do 10 pytań dziennie. Ceny znajdziesz w FAQ.

12.5 Paragony na czacie

Na czacie Simone możesz sfotografować paragon (telefon) lub przesłać obraz albo PDF. SayMoney odczytuje kwotę i datę ze zdjęć oraz plików PDF na urządzeniu i prosi Simone o przygotowanie paragonu oraz transakcji. Potwierdź przyciskiem Kontynuuj: plik zostanie dołączony przy zapisie formularza paragonu, a potem powiązany z transakcją.